Carolina Rodriguez
Durante abril de 2026, usuarios de instituciones financieras en México deben prestar especial atención al manejo de depósitos en efectivo, ya que ciertos movimientos podrían ser revisados por la autoridad fiscal.
Clientes de bancos como BBVA México, Banamex y Banco Azteca no cometen ninguna falta al recibir dinero en efectivo; sin embargo, cuando se trata de cantidades elevadas sin respaldo fiscal, podrían ser sujetos a verificación por parte del Servicio de Administración Tributaria (SAT).
La normativa vigente establece que las instituciones bancarias deben informar a la autoridad cuando un cliente acumula depósitos en efectivo que superen los 15 mil pesos en un mes. Este monto no corresponde a una sola operación, sino a la suma total de ingresos en efectivo realizados en las cuentas de una misma institución.
Una vez que el SAT recibe estos reportes, puede comparar la información con las declaraciones fiscales del contribuyente.
En caso de detectar inconsistencias entre los ingresos reportados y el dinero depositado, se puede configurar una discrepancia fiscal.
Cuando esto ocurre, la autoridad tiene la facultad de requerir el pago del Impuesto Sobre la Renta (ISR) correspondiente a los montos no justificados. Dependiendo del caso, las tasas pueden alcanzar hasta el 35 por ciento, además de multas y recargos.
Por ello, especialistas recomiendan a los usuarios mantener en orden su documentación fiscal y asegurarse de que todos sus ingresos estén debidamente declarados para evitar posibles sanciones.
